Risikoneigung

Wie wichtig sind Ihnen Garantien?

Eine hohe Garantie spielt für mich eine wichtige Rolle. Dafür nehme ich bis zum Ende der Vertragslaufzeit geringe Renditechancen in Kauf. Der garantierte Erhalt von Teilen meiner Beiträge am Ende der Vertragslaufzeit ist für mich verzichtbar, ich verspreche mir dadurch die Chance auf deutlich höhere Renditen. Ich weiß, dass höhere Garantien die Chance auf höhere Renditen mindern, daher gebe ich mich mit einer teilweisen Garantie meiner gezahlten Beiträge zufrieden. Ich erhoffe mir dadurch die Chance auf eine höhere Rendite.

Risiko und Chancen stehen in einem Verhältnis. Ein höheres Risiko kann eine höhere Chance auf Gewinn beinhalten. Mit einem niedrigeren Risiko sind grundsätzlich auch niedrigere Chancen auf Vermehrung des eingesetzten Kapitals verbunden. Die Grafik zeigt unterschiedliche Szenarien für vier Anlagemöglichkeiten auf. Welche Anlage entspricht am ehesten Ihrem Risikoverhalten?

Szenario A Szenario B Szenario C Szenario D

Wie stehen Sie zu Wertschwankungen in Ihrem Altersvorsorgevertrag während der geplanten Vertragsdauer?

Zwischenzeitliche Wertschwankungen verunsichern mich nicht, sofern durch z.B. finanzmathematische Modelle das Risiko überwacht wird. Für die angestrebten Anlageziele nehme ich auch größere Wertschwankungen während der gesamten Vertragsdauer in Kauf. Ich möchte Wertschwankungen während der Laufzeit vermeiden.

Risikotragfähigkeit

Haben Sie Kenntnisse über Wertpapiergeschäfte und Altersvorsorgeprodukte?

ja nein

Wie hoch ist Ihr frei verfügbares Vermögen (liquide verfügbar, z.B. Kontoguthaben, Geldmarktfonds, Aktien, Anleihen, offene Investmentfonds, Zertifikate)?

bis 10.000 € bis 50.000 € über 50.000 €

Besitzen Sie darüber hinausgehende, nicht frei verfügbare Vermögenswerte (geschätzter Wert von z.B. Immobilien, Sammlungen etc.)?

Wie hoch ist Ihr für Anlagezwecke frei verfügbares monatliches Einkommen?

bis 150 € bis 300 € bis 500 € über 500 €

Mit welchem Zeithorizont planen Sie?

bis 12 Jahre bis 20 Jahre bis 30 Jahre über 30 Jahre

Was ist Ihr Anlagezweck?

Altersvorsorge Vermögensaufbau Kapitalanlage Sonstiges

Sonstige Informationen

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